SLA Tax Advisory

Banking, KYC & Bankability

Bankfähige Unterlagen für Unternehmer, Holdings und internationale Strukturen.

Banken prüfen nicht nur Formulare. Sie prüfen Plausibilität, Herkunft der Mittel, Strukturzweck, wirtschaftlich Berechtigte und laufende Substanz. SLA Tax Advisory bereitet diese Punkte strukturiert und vertraulich vor.

Leistungsbereiche

Vorbereitung

KYC-Dossier

Strukturierte Darstellung von Person, Gesellschaften, Beteiligungen, Vermögenswerten und Zweck der Bankbeziehung.

Herkunft

Source of Wealth

Nachvollziehbare Aufbereitung der wirtschaftlichen Vermögensentstehung.

Transaktion

Source of Funds

Dokumentation konkreter Mittelherkunft für Kontoeröffnung, Einzahlung oder Investition.

Plausibilität

Bankfähigkeit der Struktur

Prüfung, ob Struktur, Substanz, Jurisdiktionen und Dokumente aus Bankensicht zusammenpassen.

Wann Banken besonders genau prüfen

  • Bei Holding-, Stiftungs-, Trust-, Foundation- oder Free-Zone-Strukturen.
  • Bei grenzüberschreitenden Vermögenswerten, mehreren Wohnsitzen oder komplexen Beteiligungsverhältnissen.
  • Bei hohen Einzahlungen, Immobilienverkäufen, Unternehmensverkäufen, Darlehen oder Vermögensübertragungen.
  • Wenn Vermögen aus mehreren Quellen stammt oder ältere Nachweise erst rekonstruiert werden müssen.
  • Wenn wirtschaftlich Berechtigte, Kontrolle und Entscheidungsrechte nicht auf den ersten Blick zusammenpassen.

Typische Unterlagen

  • Organigramm mit Beteiligungen, wirtschaftlich Berechtigten und Kontrollrechten.
  • Registerauszüge, Satzungen, Gesellschaftsverträge, Stiftungspapiere oder Foundation-Dokumente.
  • Nachweise zur Vermögensentstehung: Verkauf, Dividenden, Gehalt, Erbschaft, Schenkung, Investments oder Unternehmensgewinne.
  • Nachweise zur konkreten Mittelherkunft: Kontoauszüge, Kaufverträge, Darlehensverträge, Ausschüttungsbeschlüsse oder Steuerunterlagen.
  • Kurzbeschreibung des Strukturzwecks und der erwarteten Zahlungsflüsse.

Typische Ergebnisse

  • Klarer Überblick über beteiligte Personen, Gesellschaften und Vermögensflüsse.
  • Vorbereitete Unterlagenliste für Bank, Trustee, Foundation Council oder Dienstleister.
  • Abgleich von Steuerposition, Strukturzweck und wirtschaftlicher Realität.
  • Reduzierung unnötiger Rückfragen durch eine geordnete Erstaufbereitung.

Klare Abgrenzung

  • SLA Tax Advisory bereitet Bankfähigkeit, Unterlagen und Kommunikation vor.
  • Eine Kontoeröffnung oder Bankzusage kann nicht garantiert werden.
  • Banken entscheiden nach eigener Risikopolitik, Regulierung und internen Vorgaben.
  • Berufsrechtlich vorbehaltene Rechts- oder Steuerfragen werden durch zugelassene Berufsträger der jeweiligen Jurisdiktion geprüft.
Banking-Thema vorbereiten